80后草根女老板,沒花自己一分錢,并購了一座價值3000萬的礦山

不良資產怎么玩 不良資產怎么玩
2021-02-04 11:48 1667 0 0
零對價給其30%股份誠意邀請,礦山才終于活了下來。

作者:唐明海

項目背景:

1.老板背景:趙總剛畢業時做中介和工商代理,幫企業辦理各種執照,同時為小貸公司等金主和需要融資的企業居間介紹資金;趙總的主要工作是業務承攬,攬到業務后主要由合伙人去具體跑腿辦理,兩個女孩子一內一外分工協作。

最大的一單業務,是曾為客戶跑下來過一個礦山的采礦證,收了260萬服務費,扣掉成本倆人賺了40萬。因該筆業務的接觸,意識到礦山生意有利可圖,傾盡家財和合伙人一起各自借錢(親戚朋友加小貸融借資金)湊了300萬,弄下來了一個石頭礦山的采礦證,并租了山頭。后又“鉆山打洞”辦下來環保證,各種借錢買設備。因不懂專業,創業經歷九死一生。后經人介紹,到廣東找到一個專業做爆破的老板,零對價給其30%股份(做了工商變更)誠意邀請,礦山才終于活了下來。執行此案時已致富,夸張點有小幾千萬身家,有幾年做礦山的經驗。

2.有一個鄰市的不良資產礦山,要對外出售,報價3000萬。外部大多數人暫時不知道這個信息。找總也是無意中從內部人特殊渠道得知。

3.趙總當時真實的心理情況是:想買,也有這個財力或融資信用和能力。因自己的礦山走上正軌后分紅了幾次,資產身家也有小幾千萬。但趙總畢竟是女人,當時日子已經過得很滋潤了,有跑車、別墅,經常帶家里人全世界各地旅游,屬于有錢有閑但也很無聊的狀態,覺得沒必要為了賺更多的錢,冒著拼身家的風險,用自己的錢去買。礦山雖然賺錢,但也有風險,投資3000萬,最樂觀至少也需要一兩年才能回本。而這一兩年會發生什么事,誰也預測不了。如果花公司或自己個人的錢去投資,趙總內心深處是不愿意的。以前搞那個礦山,那是因為當初20多歲,沒有錢,初生牛犢,什么風險都敢冒,雖然最后成功了,但真的是九死一生。現在好不容易過上好日子,這個礦山買回來后即使再賺錢,對自己和家庭的生活品質改變也不會很大。但是如果中途有任何閃失(考慮到的風險因素諸如:發生泥石流導致交通受阻,一拖幾個月甚至一年礦石運不出來,會有資金利息壓力;或因政府抓環保礦山被中途停產等等),那可能又要回到過去那種天天怕催債的上門那種擔驚受怕的日子了。

4.當地政府正在抓環保,已經不批新的采礦證。民營的礦山,采礦權證到期,一般都會關閉。導致很多有經驗的礦山老板“失業”。趙總以前做過中介,人脈關系廣,又有做礦山的經歷,對行業圈內這些老板都比較了解,也多少有一些交情。

先說一下趙總做到的幾個結果:

1.趙總自己沒花一分錢,礦山過戶到自己公司名下(和做中介的閨蜜合伙人,以及做爆破的老板,三個人合股的公司。趙總沒有拋開股東自己單干,從法律上,如果不帶股東,也沒什么可吐槽的。人情上,趙總為人比較大氣、厚道,頗有江湖大姐之風)。

2.把礦山承包給沒有采礦證的“失業”老板,倒套了100萬。

3.承包方自己帶設備、帶人工、開采、銷售(對接客戶)全都干了,且自己負擔成本。公司只管收錢、分錢、開發票、在政府部門買炸藥(主要都是合伙人在具體負責做,趙總主要負責政商關系,日常瑣碎工作趙總自己平時啥都不用干),公司每個月還能分到和承包方一樣多的錢(分的是稅后銷售額、營業額,對趙總公司來說是純利潤,承包方老板還得扣設備和人工的成本)。

4.承包方、趙總公司的兩個股東,不僅毫無怨言,還非常感謝她。

把大象裝進冰箱,分為以下幾個步驟:

一、把“失業”礦山老板列了個清單,一共20多人。選出4個最有經驗的(不是最有錢的),分別見了面,做了“詢盤”性質的溝通。

二、和礦山實控人談好,10天內一次性付款,把價格砍到了2700萬。簽訂合同,約定了違約責任,交了定金,鎖死了礦權。(如果第三條時間上延遲了導致資金沒搞定,也留了后手:向小貸公司融資)

三、把礦山承包給4個老板,分別在礦山的東西南北四個方位開礦(露天石頭礦山),互不影響。合同期3年。

1.按稅后銷售額分帳,四人的(期待值)開價最厚道的是5:5,最狠的是3(公司):7(承包方),趙總統一還價公司2:承包方8。貨車出礦區政府有專人管理收稅,地秤稱重,結算簡單。

2.承包方自己帶設備、礦工,所有成本承包方獨自承擔。如設備是新購置,3年到期后公司負責收購。如出現工人死傷,經濟損失由承包方獨自負責賠償。公司強制要求承包方買保險。

3.承包方不得私自銷售礦石,不得私自買賣炸藥,及其他一些禁止的條款,向公司繳納600萬保證金。如有違反競業條款,或需要公司墊付的賠償,從保證金中扣除,承包方再補足。

4.向公司預繳100萬元購買炸藥款和開具發票稅金。

5.給合作方一周的時間,一周內交夠保證金,規定時間內沒交保證金的不合作。

四、復盤這個項目之所以能夠成功,主要有以下幾點:

1.采礦證的稀缺性。趙總因為信息不對稱優勢,拿下了礦山(核心是采礦許可證),這個是本項目的破點。如果沒有這個點,其他的一切都不能成立。

2.傳統的做法,是自己融資買下來,自己開采自己賣。自己承擔風險,支付資金利息,自己賺取利潤。這也是之前趙總第一個礦山的做法。

3.而這次,是對項目做了“資本分拆”。中國社會最近幾十年,很多人致富,都是因為這個“拆”字。但這里不是拆房子拿補償,而是對項目重新做了“頂層設計”。所謂頂層設計,就是對項目做立體的分析,根據實際情況進行切割、分拆、“預售”,對不同的交易對手,設計不同的合作方式,從而實現整體的目標。這也是操作不良資產項目比較常規的思維。任何一個項目或資產,從權利和功能上,可以分解為:

6種權利:所有權、使用權、保管權、交易權、損益權、處置權

6種功能:抵押、擔保、轉讓、出租、增值、預期。

學過概率統計的人都知道,這6種權利和6種功能的組合,理論上最多可以有36種方案。而在這個項目里,礦山的所有權始終都在公司,而礦山現場采礦的使用權、保管權和損益權,以“抽水20%”的代價,出租(承包)給了4個老板。而礦石出售的交易權、貨款的保管權(公司收款后再跟承包方結算),開發票和買炸藥的權利(公司管住核心、咽喉)仍然在公司,為了保障這個權利的順利執行,還收了每個承包方600萬保證金,這是在“出售”賺錢的“預期”。

總結一下:一個項目要成功,信用、切割、預售,是三個重要的關鍵詞。不良資產的形成,大多數時候都是因為債務人信用不良,而不是資產不良。趙總本身是個礦主,也小有身家,滿足交易對手對信用的要求。對(合作方想要的)礦山的權利和功能做了切割,再賣給對方,提前做了“預售”(收600萬+100萬保證金),才能順利且愉快的交易。其實,在交易過程中,其他老板知悉后,提出支付更高的保證金(最高的出到1000萬),想承包一個方位進行開采,就是以上邏輯的表現(趙總拒絕了,挑選合作伙伴的第一標準是合作伙伴業務的專業程度,而不是錢多)。

最后唐胖說一下我比較看重的權利和功能,公司當時沒有使用但隨時可以使用的是:

公司與合作方簽署的屬于“抽屜合同”,是要求“保密”的,也就是說,只有少數幾個行內人才知道。銀行等金融機構是“不知道”的。在金融機構那里,所有的權利和功能都還在公司,即使在融資盡調過程中完整的披露,因為合作方是屬于“掛靠”在公司的性質,屬于公司“內部承包”,公司仍然具有行使礦山的抵押、擔保等融資的功能。如果愿意,公司可以從銀行貸款幾千萬再收下一個項目。

而實際上,她后來確實這么做了。

為了下一盤更大的棋。

下回分享趙總如何以小博大,“壟斷”了當地的礦石建材的銷售市場,改變行業的游戲規則:所有交易統統“現款現貨”,你沒錢,我貸款給你啊!

不要給女人智慧,不然她可能會讓很多男人無地自容。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

本文由“不良資產怎么玩”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

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